Le 08/03/2021 par Frédéric ROSE - Danae Pilotage d'entreprise - Partagé par RCG Pilotage le 18/03/2021

La trésorerie, c'est le nerf de la guerre !

Un chiffre circule sur le taux de fermeture des restaurateurs. On entend que 25 à 40% de la profession pourrait mettre la clé sous la porte.

La difficulté dans cette période sans perspective claire de sortie de crise et de retour à la normale, c'est de tenir financièrement, c'est d'avoir la trésorerie suffisante !

Pour toutes les entreprises. Celles qui sont touchées par une fermeture administrative au premier chef, mais potentiellement aussi toutes les autres.

Voici quelques actions que vous pouvez mettre en place pour mieux piloter votre trésorerie :

1/ Préserver sa trésorerie

Une expression anglaise dit " cash is king". Votre trésorerie est précieuse, il faut l'économiser.

• Report des échéances fiscales et sociales,
• Bénéfice du fonds de solidarité,
• Fonds régionaux / intercommunaux d'avance remboursable,
• Prise en charges des loyers,
• Carryback et règlement anticipé des créances,
• Etalement de plus-value sur cession-bail.

Réagir, c'est bien, anticiper c'est mieux.

2/ Mettre en place un plan annuel de trésorerie

• Connaître ses besoins,
• Savoir quelle décisions prendre sur les remboursement de PGE, d'aides locales,
• Gérer la saisonnalité,
• Rassurer les partenaires bancaires.

Si cela ne suffit pas d'autres mesures sont encore là, pour redonner de l'air à votre entreprise !

3/ Gérer les trous de trésorerie

• Négocier une avance de trésorerie avec votre banque,
• Rééchelonner vos crédits,
• Affacturer votre encours Clients,
• Faire une avance à la société en compte courant d'associé,
• Utiliser le leaseback, solution de refinancement de matériel productif.
• Renégocier vos conditions et délais de paiement
• Réaliser un audit sur les charges fixes
• Changer sa politique d'investissement.

Piloter sa trésorerie, ce n'est pas juste gérer la pénurie. Parfois, la crise a eu aussi pour effet de gonfler les ventes, et le niveau de cash disponible.

Voici quelques solutions à votre disposition pour optimiser le rendement financier - mais aussi social, environnemental - de votre cash.

4/ Gérer les excédents de trésorerie

• Ouvrir un contrat de capitalisation,
• Investir dans l'usufruit de SCPI,
• Financer des opérations de crowdfunding,
• Participer à des levées de fonds privées.

Quelques bons réflexes en guise de conclusion :

• Connaître son besoin de fonds de roulement,
• Prévoir une marge de sécurité,
• Suivre l'évolution de sa trésorerie le plus souvent possible,
• Créer des indicateurs clés en temps réel,
• Adapter son modèle en fonction des évènements,
• Réfléchir à de nouvelles sources de revenus.

Sur chacun de ces différents axes, DANAE peut vous apporter les compétences professionnelles et les réponses opérationnelles. Bénéficiez d'un entretien préalable. Il vous est offert !

Frédéric Rose, 06 60 71 71 43 - frederic.rose@sas-danae.com

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